終活を始めるなら知っておきたい! 相続財産の整理と手続きのポイント

「終活」は、残されたご家族の負担を減らし、ご自身の「最期まで自分らしく生きる」ための活動です。この終活において、最も重要な準備の一つが「相続財産の整理」です。

相続財産の整理を終活として行うことで、ご自身の意思を明確に伝えることができ、将来的な「争族」のリスクを大きく減らすことができます。

1.なぜ終活で「相続財産」の整理が必要なのか?

相続財産は、不動産、預貯金、株式などのプラスの財産だけでなく、借入金やローンといったマイナスの財産も含みます。

  • 家族の負担軽減: 亡くなった後、ご家族が財産の全体像を把握できていないと、調査や名義変更の手続きに多大な時間と労力を要します。終活で整理し、一覧化しておくことで、ご家族はスムーズに手続きを進められます。
  • 「争族」の予防: 財産の内容が不明確だと、ご家族間で「誰が、何を、どれだけ相続するのか」で意見の対立が生じやすくなります。生前に財産を明確にし、必要に応じて遺言書を作成することで、紛争を防ぐ効果があります。
  • 円滑な納税準備: 相続税が発生する場合、財産を事前に把握しておくことで、納税資金の準備や相続税対策を計画的に進めることができます。

2.相続財産整理の具体的なステップ

終活として、次の3つのステップで財産の整理を進めましょう。

ステップ1:財産の一覧表を作成する
まずは、ご自身のすべての財産を把握することから始めます。

財産の種類具体的な例記載しておくべき情報
プラスの財産不動産(土地・建物)所在地、権利証の保管場所
現金・預貯金銀行名、支店名、口座番号、名義、通帳・カードの保管場所
有価証券証券会社名、口座番号、銘柄、保管場所
生命保険保険会社名、証券番号、受取人
マイナスの財産借入金、住宅ローン金融機関名、残高、返済状況
未払いの税金、買掛金債権者の情報

【💡ポイント】 「デジタル資産」(ネット銀行の口座、ポイント、SNSのアカウントなど)も忘れずにリストアップし、IDやパスワードを安全な方法でご家族に伝えられるように準備しておきましょう。

ステップ2:財産の処分・名義変更を検討する
一覧表を基に、「残すもの」と「整理するもの」を分けます。

  • 使っていない口座の解約: 休眠口座は手続きが煩雑になるため、生前に解約し整理しておきましょう。
  • 不要な物の処分: 不動産や株式などで、維持管理に手間がかかるもの、価値がないものは生前に売却や処分を検討します。
  • 贈与の検討: 生前贈与は、相続税対策としても有効な手段です(※専門家への相談推奨)。

ステップ3:遺言書を作成する
ご自身の意思を最も確実に残されたご家族に伝える方法が「遺言書」です。
遺言書があれば…: 誰にどの財産をどれだけ相続させるかを明確に指示できます。

特に作成すべきケース:
・法定相続人以外の人(内縁の妻など)に財産を遺したい場合
・事業を承継させたい場合
・相続人同士の仲が悪い場合

遺言書には「自筆証書遺言」や「公正証書遺言」などの種類があります。後の手続きや法的な効力の確実性を考慮すると、公正証書遺言の作成を検討するのがおすすめです。

3.終活を「きっかけ」に行動を起こしましょう

相続財産の整理は、手間がかかる作業ですが、「終活」という明確な目的を持つことで、一歩踏み出しやすくなります。
この作業を通じて、ご自身の財産を再確認し、本当に大切なものは何か、残されたご家族にどうしてほしいかを考える良い機会になります。
専門家(税理士、司法書士、弁護士など)のサポートも活用しながら、一つずつ着実に準備を進め、ご家族に感謝と安心を残せる終活を実現しましょう。

株式会社ホームハンズ

〒658-0044
神戸市東灘区御影塚町1丁目10-7 GoogleMapを見る

  • 神戸市官公庁入札権取得
  • 大阪市入札権取得
  • 大阪府入札権取得
  • 産業廃棄物収集運搬業 許可番号 第077283号
    (運搬会社 : 松本運送株式会社)
  • 兵庫県公安委員会 第631100400018号

引っ越し業者がなぜ終活・相続に取り組むのか?

当社の歴史は、グループ企業のひとつである松本運送株式会社の運送業から始まります。一般輸送というと、荷物を運んで当たり前、終わったら「ご苦労さん」と言われるだけで、私もこれが当たり前だと思っていました。
ある日、お客様の大切な、思い入れのある品物をお届けしたところ、「ありがとう」と言ってもらえました。
私は、その時の「ありがとう」という言葉を今でも忘れる事が出来ず、この「ありがとう」をもっと広めていきたいと思うようになりました。
そこで始めたのが引越業です。
ホームハンズは引越業を始めて38年目に入ります。
私たちは、「親切」「丁寧」「安心」をモットーとし、お客様が喜ばれることを事業とすることを大切にした引越を行ってきました。私たちは、お客様の代わりに、お客様の大切な、思い入れのある家財を毎日、毎日お運びしてきました。
私も当初は引越し現場に行くことも多く、現場から帰ってきたら、「今日はどんなありがとうを言ってもらえたか」という話を、毎日、毎日、当時のスタッフ達と話していました。それは、とても楽しい時間でした。
私は、当時から今でも、お客様に「ありがとう」をどれだけ言っていただけるのかということしか考えていません。

代表取締役 松本 賢吾

引越業に加えリユース業へ

引越は人生においての一つの大きな転機であることを、仕事を通し改めて思うようになりました。
就職、結婚、出産、転職、転勤、大切な人との別れ、色々な場面で引越をお手伝いしてきました。

そんな中、引越の準備中や当日に要らない物が出てくることが多々ありました。
昨日まで使っていた物が要らなくなる。
イコール使える物が「不用(役に立たない)品」になる。
日々こういう現実を目の当たりにし、「使える物を処分するのはもったいない」という長年の思いから、リユース業を始める事にしました。まだ使える家電・家具・食器・衣類などを、当社は必要としている方々へ届けたり、海外の恵まれない方々へ寄付したりすることで、「ゴミ」を減らすことを実現できていますし、またこれによってお客様からの「ありがとう」が増えたわけです。
引越しだけではなく、ご家庭で処分もできず困っている物を、私たちが笑顔で引取り、買い取れない物はお引取させていただく。そこでまた「ありがとう」と言っていただける。
そういう「ありがとう」を追い求めて、今までやってきました。

そして生前・遺品整理へ

そんな中、私の友人の両親がお亡くなりになり、「実家の家財など一式処分して欲しい」という相談が届きました。
私たちは、遺品を「処分」ではなく「リユース(必要としている人、ところへ届ける)」という考え方なので、お茶碗や、使い古しの鍋・食器でも大切にお引取をさせていただきました。 友人が「それを引き取ってどうするの」と聞いてきたので、「全て海外の恵まれない人たちに寄付するよ」と言ったところ、友人も奥様も非常に喜んでくれて、私は「ああ、これなんだ。こういう喜びの声を広めていこう」と改めて思いました。

いくら不要だと言っても、まだ使えるものをゴミにするとお客様は不愉快になる。
当然、私自身もそういうことをしたくないという思いから、まだ使える物は使えるようにする仕組みを構築していこうと、フィリピンやカンボジアへ持って行ったり、海外には持って行けないものがあれば国内の必要な人・ところへ届けることにしました。その結果、今、当社で「ゴミ」というものはほとんどありません。

ただの遺品整理ではない

そして、私たちからすると当たり前のことが、世間の遺品整理業者からすると当たり前ではないことにも気づきました。
私たちは、衣類や、布団まで引き取り、再利用をしています。
機密書類を破棄されたい場合は、溶解処理をして、その証明書を発行しています。
パソコンを手放したい場合も、データ消去し、データ消去証明書まで発行しています。
このように個人情報保護法に基づき、きっちりと行っているのです。

このような活動が、ご依頼主様、そして遺品整理などをご紹介くださった士業の皆様に大変気に入って頂けていると自負しています。

引越業者が、なぜ終活・相続に取り組めるのか

さまざまなご要望にお応え出来るように、
このような終活チームを組みました

  • 遺品整理士
  • 税理士
  • 司法書士
  • 行政書士
終活チーム

生前・遺品整理のプロフェッショナル

代表取締役 松本 賢吾

要は、お客様が安心して頼める会社、そして感動までを与えられるような、そんな会社を私たちのノウハウを活かせば出来るんじゃないかと思ったわけです。
そして、生前・遺品整理をする上で、物の整理や残置物撤去だけではなく、相続や介護サービスなど終活そのものを引き受けられるような事業ができたら、困っているお客様を助けられるのではないか、もっとお客様に喜んで頂けるのではないかと思い、この度、当社の思いに賛同してくださる税理士さん、司法書士さん、行政書士さんをはじめとする士業の皆様と手と手を結ばせていただくことになりました。
私たち終活チームは、これからもお客様からの「ありがとう」を求めて、この終活事業を進めてまいります。

  • 遺品整理士 林 孝至
  • 遺品整理士 永吉 遼
  • 受付窓口 塚本
  • 受付窓口 大西

税務のプロフェッショナル

税理士法人アルマック神戸 粉河様
なぜホームハンズに賛同したのか

ホームハンズさまが「引越」という人生における大きなイベントを担っており、当該イベントにおいてお客さんと接点を持ち、お客さんのニーズをキャッチされ、「少しでもお役に立とう」と懸命にお仕事をされているからです。
また、私はホームハンズさまの顧問税理士であるという立ち位置からも、ご協力をしないという選択肢がなかったためでもあります。

代表松本となぜ仕事をしようと思ったのか

お客さんの潜在的なニーズを掘り起こす鋭い感性に頭が下がるためです。また、私自身が会計という仕事を通じて松本社長とお話しをする機会も多く、上記の終活事業についてご説明を受け、お客さんの大切な家財を「いかに活かす」かといった観点で仕事に取り組まれようとされていることに感銘を受けたのも大きな要素であります。

終活・相続のプロフェッショナル

あんどぷらす株式会社 中川様
なぜホームハンズに賛同したのか

まず、お客様の想いのこもった荷物や遺品を大事に扱っていただけるからです。
特に出来るだけリサイクル(売れるものは売る!売れないものはアジアの諸国に送る!)して、無駄なく次の世代に残していこうとする考えに賛同しています。
そして、実際にお客様からの評判が良いです。
スタッフの方々の仕事が丁寧。特に、経験豊かなスタッフの方が現地で一部屋一部屋全ての荷物を丁寧に確認の上で見積を作成してくださるので、納得の明朗会計で有難いです。

代表松本となぜ仕事をしようと思ったのか

終活・相続を単にビジネスのマーケットとして捉えるのではなく、高齢者やお独り身の方といったお客様のために『何が必要で、何をすれば喜んでくれるか』を『真剣に誠実に』考えて取り組まれているから、一緒に仕事がしたいと思いました。
お客様のために『真剣に誠実に』取り組んでいる士業や他業種の方々と連携して『終活・相続チーム』を編成したい、という熱い想いと強い意欲に惹かれました。